Jak inwestować pieniądze bez stresu i ich nie stracić (ebook)
$35.00
Praktyczny przewodnik po bezpiecznym inwestowaniu. Zobacz, jak inwestować pieniądze bez stresu, omijać podatki i stworzyć żelazny plan dla swojej rodziny.
Description
Pierwsze kroki na giełdzie. Ryzyko w inwestowaniu i jak mu podołać. Jak ustawić swój portfel. Inwestycyjne narzędzia stateczne i agresywne. Inwestor, trader czy spekulant? Inwestycyjne strategie bez stresu na autopilocie. Konta uprzywilejowane podatkowo dla ciebie i dzieci. Jak zapłacić zero podatków od zysków. Pułapki na giełdzie. Jak zabezpieczyć rodzinę. Konta dla dzieci: co zyskasz, co stracisz. Jak ostawić dorobek najbliższym.
Książka wydana w roku 2026
Spis treści
1. Wstęp
CZĘŚĆ I. DLA POCZĄTKUJĄCYCH. FUNDAMENTY INWESTOWANIA
2. Jak Kowalski stracił milion dolarów
2.1. Dlaczego Kowalski pozbawił się fortuny 8
2.2. Grzechy Kowalskiego 9
2.3. Wnioski dla każdego z nas 10
2.4. Warto zostać kapitalistą 10
2.5. Nie przegap życia 11
3. Fundamenty. Zanim zainwestujesz pierwszego dolara 13
3.1. Posprzątaj swoje finansowe podwórko 13
3.2. Najprostszy budżet – reguła 60/20/20 15
3.3. Gdzie znaleźć rezerwy finansowe 17
3.4. Oszczędzanie vs. inwestowanie 19
3.5. Powtórka z matematyki, czyli giełdowy przybornik ułatwiający życie 21
3.6. Dokąd chcesz dojechać? 24
3.7. Jak nie przegrać w przedbiegach 25
4. Ryzyko w inwestowaniu, czyli jak nie dać się zjeść 27
4.1. Rodzaje ryzyka – co naprawdę atakuje twój kapitał 27
4.2. Finansowy koszyk ratunkowy – giełda w jednym pakiecie 28
4.3. Hierarchia instrumentów i ich ukryta cena 28
4.4. SUV czy Ferrari, czyli wybierz swój styl jazdy 31
4.5. Twój finansowy pancerz 32
5. Konto maklerskie – twój punkt startowy 33
5.1. Jak działa broker i jak wygląda świat giełd za kulisami 33
5.2. Jak wybrać najdogodniejszą firmę brokerską 35
5.3. Otwierasz konto brokerskie 38
5.4. Twoja pierwsza transakcja 40
5.5. Pewnym krokiem po parkiecie giełdy 42
6. Podstawowe strategie inwestycyjne 44
6.1. Twój system „Trzech Szuflad” 44
6.2. Wybór rodzaju konta – twoja tarcza podatkowa 47
6.3. Portfel na autopilocie 47
6.4. Jak inwestować w zależności od wieku 49
6.5. Jak nie stracić – żelazne zasady ochrony twojego systemu 50
7. Czy inwestować jednorazowo czy stopniowo 52
7.1. Inwestowanie jednorazowe (lump sum) 52
7.2. Stopniowe inwestowanie, krok po kroku 52
7.3. Strategia “hybrydowa” – może dla ciebie? 53
7.4. Największy błąd, który wygląda jak ostrożność 53
7.5. Jak nie chybić wchodząc w rynek 54
CZĘŚĆ II. PODSTAWOWE NARZĘDZIA – KOMPONENTY KAŻDEGO PORTFELA 55
8. ETF – cała Ameryka za jednym kliknięciem 56
8.1. Czym jest fundusz ETF 56
8.2. Dlaczego ETF-y zmieniły inwestowanie 58
8.3. Śladem indeksów, czyli za czym podążają ETF-y 58
8.4. Ile ETF-y przyniosły w długim terminie 61
8.5. Proste strategie z ETF-ami dla leniwca 63
8.6. Najczęstsze błędy i jak ich uniknąć 65
9. Fundusze inwestycyjne (mutual funds) 67
9.1. Czym jest fundusz inwestycyjny 67
9.2. Rodzaje funduszy inwestycyjnych. Od bezpiecznych przystani po silniki odrzutowe 67
9.3. REITs. Jak zostać kamienicznikiem za pomocą jednego kliknięcia 68
9.4. Koszty – fundusze prowizyjne vs. bezprowizyjne 70
9.5. Dlaczego fundusze inwestycyjne nadal istnieją 71
9.6. ETF vs. mutual funds. Starcie technologii z tradycją 71
9.7. Kiedy fundusze inwestycyjne mają sens 72
10. Akcje – jak mieć zyski z czyjejś pracy 74
10.1. Co naprawdę kupujesz 74
10.2. Skąd się biorą twoje zyski 74
10.3. Nie wszystkie spółki są takie same 75
10.4. Growth i value – dwa sposoby patrzenia 76
10.5. Jak oszacować spółkę – spokojna rozmowa z liczbami 78
10.6. Gdzie szukać giełdowych informacji, a gdzie nie 81
10.7. Jak nie stracić kapitału w starciu z rynkiem 82
11. Obligacje – jak obcinać kupony 84
11.1. Czym jest obligacja 84
11.2. Rodzaje papierów dłużnych – pełna mapa terenu 85
11.3. Jak zarabiasz na obligacjach 87
11.4. Rodzaje ryzyka obligacji 88
11.5. Strategie „obcinania kuponów” – jak budować dochód pasywny 89
11.6. Obligacje w portfelu – które wybrać i dlaczego 90
11.7. Jak nie stracić na obligacjach, czyli bezpieczne podwozie bez awarii 92
CZĘŚĆ III. KROK DALEJ DLA AMBITNYCH 94
12. Poznaj sam siebie. Finanse jako test charakteru 95
12.1. Pierwsze starcie z rynkiem 95
12.2. Anatomia strachu. Kim jesteś, gdy rynek zaczyna krwawić? 95
12.3. Dlaczego rozsądni ludzie przegrywają? Mechanizm autodestrukcji 96
12.4. Lekcje z historii. Kiedy świat się kończył (a potem odbijał) 97
12.5. Cichy koszt złych decyzji 98
12.6. Jak okiełznać własne ego i wyłączyć program autodestrukcji 98
13. Twoje konto maklerskie – twoja przepustka do globalnej gry 100
13.1. Twoje centrum dowodzenia 100
13.2. Limit order – zlecenie z limitem ceny 100
13.3. Stop-loss – pas bezpieczeństwa, który parzy ręce 103
13.4. Short sell – zarabianie na giełdowym pesymiźmie 104
13.5. Handel bez prowizji, prawda? 107
13.6. Jak nie potknąć się na własnym koncie maklerskim 108
14. Narzędzia alternatywne, których może nie potrzebujesz, ale warto wiedzieć dlaczego 110
14.1. Konta bankowe – bezpieczne, potrzebne, ale to nie inwestycja 110
14.2. Whole life – ubezpieczenie na życie, które udaje inwestycję 111
14.3. Annuitety – renty kapitałowe 115
14.4. Złoto. Czy możesz polegać na kruszcach? 118
14.5. Egzotyka nie dla ciebie 122
14.6. Jak się nie skaleczyć ostrymi giełdowymi narzędziami 124
CZĘŚĆ IV. STOPA NA GAZIE. GDYBYŚ CHCIAŁ POSZALEĆ 126
15. Jakie są twoje szanse w giełdowym wyścigu 127
15.1. Inwestor, trader czy spekulant 127
15.2. Pamiętaj, z kim współzawodniczysz 129
15.3. Ty będziesz ostatni, który się dowie 131
15.4. Ty jedziesz w SUV, przeciwnik śmiga w wyścigowym Ferrari 132
15.5. Dlaczego niektórzy inwestorzy przegrywają 134
15.6. Dlaczego gracze-amatorzy przegrywają nawet częściej i dotkliwiej 135
15.7. Jak nie dać się ograć 136
16. Wyższa szkoła giełdowej jazdy 138
16.1. Przygoda Marka – Wall Street w piwnicy rodziców 138
16.2. Czy giełdowa gra jest dla ciebie 139
16.3. Konto brokerskie czy dla traderów 140
16.4. Co konto transakcyjne ma dla odważnych 142
16.5. Zaglądamy pod maskę 143
16.6. Pożyczka maklerska – paliwo rakietowe dla twojego pojazdu 144
16.7. Jak się nie rozbić na zakręcie 146
17. Narzędzia spekulanta 148
17.1. Finansowe turbo – instrumenty z dźwignią 148
17.2. Penny stocks – finansowy Dziki Zachód 149
17.3. Opcje – sztuka zarządzania ryzykiem, czasem i prawdopodobieństwem 153
17.4. Kontrakty przyszłościowe (futures) 156
17.5. NFT – moda, bańka i lekcja dla inwestora 159
17.6. Jak nie polec na polu minowym 160
18. Kryptowaluty. Jazda bez trzymanki po cyfrowych bezdrożach 162
18.1. Co to jest kryptowaluta 162
18.2. Dlaczego kryptowaluty są popularne 164
18.3. Wady kryptowalut 164
18.4. Jak kupić kryptowalutę 166
18.5. Co możesz nabyć za bitcoina 166
18.6. Jak nie przegrać na cyfrowym froncie 167
CZĘŚĆ V. PODATKI. JAK NIE DZIELIĆ SIĘ Z WUJKIEM SAMEM 168
19. Podatki, które decydują o twoim zwrocie z inwestycji 169
19.1. Przykra prawda o stopie zwrotu: netto vs. brutto 169
19.2. Dochód vs. zysk kapitałowy 169
19.3. Jak legalnie zapłacić ZERO podatku kapitałowego 171
19.4. Dodatkowe obciążenia dla zamożnych inwestorów 173
19.5. Tax-loss harvesting. Jak zamienić porażkę w zwrot podatku 174
19.6. Tarcze antypodatkowe, czyli potęga kont emerytalnych 175
19.7. Kiddie tax – gdy chcesz unikać podatków od zysków przy pomocy dzieci 175
19.8. Instrukcja BHP dla tarczy podatkowej 176
20. Konta uprzywilejowane. Jak inwestować, żeby płacić mniej podatków albo nic 178
20.1. Przygoda Stanisława – cena niewiedzy 178
20.2. Tradycyjne konto IRA 179
20.3. Roth IRA – idealny pomocnik inwestora 181
20.4. Program 401(k) – solidny fundament pracowniczy 182
20.5. Plan 529 – jak oszczędzić na podatkach finansując edukację dzieci 184
20.6. Konto edukacyjne Coverdell. Czy warto w nim uczestniczyć? 185
20.7. HSA – finansowy superbohater ukryty w apteczce 186
20.8. Podsumowanie lekcji – kroki do automatyzacji budowania majątku 188
CZĘŚĆ VI. STRATEGIE INWESTYCYJNE. JAK UŁOŻYĆ TE KLOCKI 189
21. Stwórz prosty portfel bez stresu 190
21.1. Straty i zyski pana Lucjana 190
21.2. Alokacja odpowiednia do wieku i temperamentu 192
21.3. Dywersyfikacja – parasol na każdą pogodę 194
21.4. Złota zasada bezpiecznej jazdy 196
21.5. Cenne wnioski z historii pana Lucjana 196
22. Sprawdzone strategie inwestycyjne 197
22.1. Kup i trzymaj – potęga nieróbstwa i cierpliwości 197
22.2. Dollar-Cost Averaging (DCA), czyli paliwo dla procentu składanego 199
22.3. Wyższy stopień wtajemniczenia – alternatywne metody uśredniania 202
22.4. Strategia Smart Beta 204
22.5. Równoważenie portfela – utrzymywanie proporcji i kontrola ryzyka 206
22.6. Strategia growth vs. value – wyścig zająca z żółwiem 207
22.7. Lista kontrolna inwestora (checklist) 210
22.8. Jak nie wypaść z zakrętu 211
23. Myśląc o emeryturze 212
23.1. Średni wiek? Nie jest jeszcze za późno 212
23.2. Ile naprawdę potrzebujesz na spokojną emeryturę 213
23.3. Strategia wypłat (withdrawal order) – kolejność ma znaczenie 214
23.4. Ile wypłacać, żeby pieniądze nigdy się nie skończyły 216
23.5. Pułapka sekwencji zysków i strat 218
23.6. Roth conversion ladder – jak przejść na emeryturę wcześniej i nie płacić kar 219
23.7. Jak się nie wykoleić na ostatniej prostej 221
CZĘŚĆ VII. CIEMNA STRONA WALL STREET 223
24. Pułapki i oszustwa – jak się nie dać oskubać 224
24.1. Naganiacze, guru i fabryki szumu. Kto naprawdę zarabia na „gorących okazjach” 224
24.2. Jak wyglądają współczesne oszustwa inwestycyjne 225
24.3. Psychologia oszustwa – dlaczego to działa? 228
24.4. Jak chronić siebie i swoich bliskich 232
24.5. Jak się nie dać naciągnąć 234
25. Wilk w garniturze. Komu powierzyć swoje dolary 236
25.1. Gdy wolisz jeździć Cadillakiem – błąd ślepego zaufania 236
25.2. Nasz chłopak z Wall Street na Greenpoincie – polonijne studium przypadku 237
25.3. Doradca finansowy – kiedy ma sens i jak nie dać się oskubać 239
25.4. Jak nie zostać zwierzyną na Wall Street 241
CZĘŚĆ VIII. JAK ZABEZPIECZYĆ SWOJĄ RODZINĘ 243
26. Jak inwestować dla dziecka mądrze, spokojnie i z myślą o przyszłości 244
26.1. Przykład państwa Parkerów – pułapka zapobiegliwości 244
26.2. Nie każdy dolar jest taki sam 245
26.3. UGMA – prostota, która może cię drogo kosztować 247
26.4. Konto edukacyjne 529 – fundament planowania 249
26.5. Jak trust dla dziecka zabija szansę na stypendia 251
26.6. Jak uczynić dziecko milionerem, czyli kustoszowe Roth IRA 252
26.7. Jak nie wyświadczyć dziecku niedźwiedziej przysługi 254
27. Jak skutecznie zostawić bliskim swój dorobek 256
27.1. Testament nie wystarczy. Dramat pani Zofii 256
27.2. Sukcesja majątkowa. Jak przekazać pałeczkę 258
27.3. Fundament planowania – living trust 260
27.4. Podatek od spadków. Czy naprawdę ci grozi 262
27.5. Jak wyzerować zyski kapitałowe dzięki mądremu planowaniu rodzinnemu 263
27.6. Czerwony segregator „na wszelki wypadek” 264
27.7. Jak sprawnie przekazać pałeczkę 265
28. Forteca dla dwojga. Jak zabezpieczyć małżonka finansowo 267
28.1. Do celu tylko wspólnie, czyli jak układać szuflady w duecie 267
28.2. Jak małżonkowie mogą całkowicie uniknąć podatku kapitałowego 268
28.3. Zabezpieczenie rodziny przez polisę terminową 270
28.4. Emerytura zakładowa – single life czy joint life 271
28.5. Jak wszystko zostawić żonie i dlaczego to najgorszy plan dla twoich dzieci 272
28.6. Jak chronić majątek dla rodziny przed sądami i losem 274
29. Zakończenie 275
