Jak oszczędzać na podatkach (ebook)
$20.00
Jedyna książka, która w języku polskim wyjaśnia amerykańskie przepisy podatkowe. Zmiany w prawie podatkowym. Kto nie musi słać zeznań. Jak samodzielnie wypełnić druki podatkowe. Wzory formularzy. Imigranci i fiskus. Kiedy nie musisz słać podatkowego zeznania. Jak mogą się rozliczać nielegalni.
Description
Jak oszczędzać na podatkach. czyli nie daj się fiskusowi.
Co należy wiedzieć o podatkach, od czego zacząć, jak wypełniać podstawowe druki podatkowe, imigranci i podatki, ulgi podatkowe. Gdzie można uzyskać pomoc w rozliczaniu podatków. Podatki emerytów, biznesmenów, inwestorów, właścicieli domów. Śmierć i podatki. Prezenty i podatki. O kontrolach podatkowych. Największe pułapki podatkowe i jak ich unikać. Wypełnione wzory najważniejszych formularzy podatkowych. Format: 8.5 x 11”, 186 stronic.
Książka uaktualniona jest na rok 2025, dostępna jest tylko w wersji elektronicznej (format PDF). Zawiera zmiany wniesione przez Ustawę SECURE Act 2019, SECURE 2.0 2022, CARES 2020, COVID Relief Act of 2021 oraz reformy spowodowane przez polski Nowy Polski Ład.
Spis treści
1. Podstawy amerykańskiego systemu podatkowego 5
1.1. Rodzaje podatków w USA 5
1.2. Ograniczony czy nieograniczony obowiązek podatkowy 6
1.3. Status rozliczeniowy 7
1.4. Kto jest „osobą na utrzymaniu” 8
1.5. Jakie przychody są opodatkowane, a jakie nie 10
1.6. Odpisy podatkowe dla każdego 11
1.7. Odpisy wyliczane (itemized deductions) 12
2. Ile płacimy podatku 14
2.1. Dochód podlegający opodatkowaniu 14
2.2. Adjusted Gross Income 14
2.3. Przedziały podatkowe 15
2.4. Kredyty podatkowe – odpisy od podatku 16
2.5. Jak płacimy podatki dochodowe 18
3. Rozliczenia w szczególnych okolicznościach 20
3.1. Kiedy nie musisz rozliczać się z podatków 20
3.2. Gdy masz przychód w formie gotówki 22
3.3. “Nie stać mnie na płacenie podatków…” 23
3.4. Gdy pracodawca cię kantuje 23
3.5. Czy rozliczać się razem czy osobno 25
3.6. Gdy potrzebujesz więcej czasu 26
4. Dokumentacja podatkowa i formularze 28
4.1. Dokumentacja przychodu i odpisów 28
4.2. Formularze podatkowe i instrukcje 29
4.3. Earned Income Credit – kopalnia złota 30
4.4. Podatki stanowe 31
5. Jak i gdzie rozliczyć podatki 34
5.1. Czy rozliczać podatki samodzielnie 34
5.2. Komputerowe programy do rozliczenia podatków 35
5.3. Jak samemu rozliczyć podatki na sieci 36
5.4. Bezpłatna pomoc podatkowa 37
5.5. Doradcy podatkowi 38
5.6. Jak wybrać podatkowego doradcę 39
5.7. Pomoc IRS w rozliczaniu podatków 40
5.8. Poprawianie błędów w rozliczeniu podatkowym 42
6. Jak minimalizować podatki 44
6.1. Wyliczać odpisy czy nie wyliczać? 44
6.2. Programy emerytalne najlepszą ucieczką przed podatkami 44
6.3. Odpisy na ochronę zdrowia 49
6.4. Subsydia podatkowe na Obamacare 51
6.5. Zapłacone podatki i odsetki pożyczki hipotecznej 52
6.6. Darowizny dla organizacji charytatywnych 53
6.7. Kredyty i odpisy na edukację 54
6.8. Inne odpisy podatkowe 56
6.9. Kiedy można odpisać komputer i inny sprzęt elektroniczny 57
6.10. Posunięcia podatkowe na koniec roku 59
7. Podatkowe kwestie imigrantów 61
7.1. Rozliczenie bez numeru Social Security 61
7.2. Kto jest rezydentem do celów podatkowych 63
7.3. Gdy masz dochód z Polski 65
7.4. Zagraniczny kredyt podatkowy w USA 65
7.5. Pieniądze za granicą 66
7.6. Jeżeli pracujesz za granicą 67
7.7. Podatki nielegalnych imigrantów 68
8. Podatki emerytów i rencistów 70
8.1. Jak podatki wpływają na przyszłą emeryturę 70
8.2. Rozliczenie podatkowe, by dopracować do emerytury 71
8.3. Kredyt za wpłatę na program emerytalny 72
8.4. Opodatkowanie świadczeń Social Security 73
8.5. Gdy emeryt pracuje 75
9. Podatki biznesmena 76
9.1. Jakie podatki płaci przedsiębiorca 76
9.2. Odpisy dla przedsiębiorców 77
9.3. Zaliczki podatkowe 79
9.4. Rozliczenie przedsiębiorcy 81
9.5. Zamień hobby na biznes i oszczędź na podatkach 82
10.1. Jakie podatki płacą inwestorzy 85
10.2. Zyski kapitałowe 86
10.3. Możesz odpisać straty kapitałowe 88
10.4. Podatki od inwestycji… bezpodatkowych 88
10.5. Jak inwestorzy oszczędzają na podatkach 90
10.6. Pożyczka maklerska 92
10.7. Inwestycje na dziecko i kiddie tax 93
10.8. Wydatki inwestycyjne nie są już odpisem podatkowym 94
11. Twój dom i podatki 96
11.1. Dom będący miejscem twojego zamieszkania 96
11.2. Co reforma podatkowa zmieniła dla właścicieli domów 97
11.3. Kiedy nie płacisz podatku po sprzedaży domu 98
11.4. Domy wakacyjne 99
11.5. Nieruchomości inwestycyjne 99
12. Śmierć i podatki 102
12.1. Komu grożą federalne podatki spadkowe 102
12.2. Dla kogo zwolnienie od podatku spadkowego 103
12.3. Podatki od masy spadkowej 104
12.4. Co wchodzi w masę spadkową 105
12.5. Walory kapitałowe przedmiotem zapisu 106
12.6. Stanowe podatki spadkowe 107
12.7. Stanowe podatki spadkobierców (inheritance tax) 108
12.8. Problemy podatkowe wdowy lub wdowca 109
12.9. Konto emerytalne IRA zmarłego 111
13. Podatki od darowizn 113
13.1. Ile można podarować bez podatków 113
13.2. Podaruj walory, które zyskały na wartości 113
13.3. Darowizny dla organizacji charytatywnej 114
13.4. Podarowanie dzieciom domu 114
13.5. Charitable remainder trust 115
14. Zyski i straty losowe a podatki 116
14.1. Wygrane losowe 116
14.2. Nie zwrócone pożyczki 117
14.3. Nie otrzymane wynagrodzenie 118
14.4. Straty inwestycyjne 119
14.5. Straty losowe 119
15. Kontrole podatkowe 121
15.1. Przedawnienie obowiązków podatkowych 121
15.2. Rodzaje kontroli podatkowych 122
15.3. Czy udać się na kontrolę samemu 123
15.4. Jak IRS wybiera kandydatów do kontroli 124
15.5. Jak uniknąć kontroli podatkowej 124
15.6. Kary wymierzane przez IRS 125
15.7. Karne odsetki 127
15.8. Jak uniknąć kar 127
16. Gdy nie możesz podołać podatkom 129
16.1. Redukcja kar i odsetek 129
16.2. Spłata podatków na raty 129
16.3. Pożyczka na spłatę podatków 130
16.4. Bankructwo a podatki 130
16.5. Brak wypłacalności 130
16.6. Kompromis z IRS 131
17. Pułapki podatkowe i jak ich uniknąć 132
18. Zmiany w przepisach podatkowych 137
18.1. Co powoduje zmiany w przepisach podatkowych 137
18.2. Reforma podatkowa w Stanach z 2018 roku 138
18.3. Reforma podatkowa w Polsce z 2022 roku 142
18.4. Polsko-amerykańska umowa podatkowa 144
19. Załącznik. Książki Poradnika Sukces 146
19.1. Książki w języku polskim 146
19.2. Książki w języku angielskim 151
20. Przykładowe federalne rozliczenia podatkowe 153
20.1. Proste federalne rozliczenie emeryta 153
20.2. Proste federalne rozliczenie rodziny z dzieckiem 159
20.3. Rozliczenie rodziny z domem i biznesem 171
